ديوانية جدة
03-06-2010, 06:42
بِسْمِ الْلَّهِ الْرَّحْمَنِ الْرَّحِيْمِ
الْسَّلامِ عَلَيْكُمْ وَرَحْمَةُ الْلَّهِ وَبَرَكَاتُهُ
إِخْوَانِيُّ وَأَخَوَاتِيْ أَعْضَاءُ وَزُوَّارِ هَذَا الْمُنْتَدَىّ الْرَّائِعْ
الْيَوْمَ نُّزَوِّدُكُمْ بِتَقْرِيْرٍ عَنِ الْمُحَاضَرَةِ الَّتِيْ أْقَيمَةً دِيَوَانِيَتِكُمْ
دِيْوَانِيَّةُ جُدَّةَ
يَوْمَ الْسَّبْتِ الْمُوَافِقِ 29/05/2010 بِعُنْوَانِ
(((عَمَلِيَّه غَسَلَ الْأَمْوَالِ -مَاهِيَّتِهَا-مُكافْحْتِهَا-وَمَوْقِفٌ الْشَرِيعَةٌ الْإِسْلَامِيَّةِ مِنْهَا)))
وَالَّذِي تُفَضِّلُهُ بِإِلْقَائِهَا سَعَادَةً الاسْتَاذِ
إِبْرَاهِيْمَ مُحَمَّدِ كَامِلْ الْظَّاهِرِيُّ
مُتَفَرِّغٌ الْآَنَ لِلْعَمَلِ كَمَدَرِّبْ بِمَرْكَزِ الْصَّفْوَةِ
لِتَنْمِيَةِ الْمَوَارِدِ الْبَشَرِيَّةِ, وَمُتَخَصّصَ فِيْ تَقْدِيْمِ دَوْرَاتِ
فِيْ الْعَلَاقَاتِ الْعَامَّةِ/الْمَوَارِدِ الْبَشَرِيَّةِ/الْسُّلُوكِ الْإِدَارِيِ
نَتْرُكُكُمْ الْآَنَ بِالْتَجَوُّل بِتَقْرِيْرَكُمْ
((( صُوْرَهْ أَثْنَاءِ الْمُحَاضَرَةُ )))
http://img532.imageshack.us/img532/2046/46828691.jpg
http://img714.imageshack.us/img714/4769/51992780.jpg
http://img175.imageshack.us/img175/4357/13304786.jpg
((( أَثْنَاءِ تَسَلَّمْهُ شَهَادَةً شَكَرَ وَتَقْدِيْرٌ مِنْ دِيْوَانِيَّةُ جُدَّةَ )))
http://img697.imageshack.us/img697/8279/49370003.jpg
(( أَثْنَاءِ تَدْوِيْنِ كَلِمَتَهُ بِسَجْلٍ الْزُوَارْ ))
http://img405.imageshack.us/img405/1623/18698307.jpg
(( مُلَخَصْ الْمُحَاضَرَةُ))
عَمَلِيَّاتِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
مَاهِيَّتِهَا مُكافْحْتِهَا وَمَوْقِفٌ الْشَرِيعَةٌ مِنْهَا
إِعْدَادُ/ ا . إِبْرَاهِيْمَ الْظَّاهِرِيُّ
مُحْتَوَيَاتِ الْبَرْنَامَجُ
- مَفْهُوْمِ ظَاهِرَةً غَسَلَ الْأَمْوَالِ ( ألْمُقَدَمِهُ)
- تَعْرِيْفُ غَسَلَ الْأَمْوَالِ وَأَهْدَافِهَا
- مَرَاحِلُ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
- الْقَنَوَاتِ وَ الْأَنْشِطَةِ الْشَّائِعَةٌ فِيْ عَمَلِيَّاتِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
- الْآَثَارِ الْسَّلْبِيَّةِ لِغَسْلِ الْأَمْوَالِ
- نِظَامٍ التَحْوَيلَاتِ الْغَيْرِ رَسْمِيَّةٌ ( نِظَامٍ الْحَوَالَهْ )
- أَهُمْ الْمُنَظَّمَاتِ وَالْدُّوَلِيَّةِ فِيْ مَجَالِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
- الِاشْتِبَاهِ الْمَصْرِفِيّ فِيْ مَجَالِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
- الْمَسْئُوْلِيَّةِ الْنِّظَامِيَّةِ وَالْقَانونِيّةً
- أَسْبَابَ تَسْمِيَتِهَا بِغَسْلِ الْأَمْوَالِ وَهَلْ يَتَعَارَضُ ذَلِكَ مَعَ الْشَّرِيِعَةِ الْإِسْلَامِيَّةِ
- أَسْبَابَ تَفَشِّيٌ ظَاهِرَةِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
- آَثَارَ الْفَسَادِ الْإِدَارِيِ
- مَوْقِفِ الْشَرِيعَةٌ الْإِسْلامِيَّةُ مِنْ غُسْلٍ الْأَمْوَالِ
- كَيْفِيَّةِ تَطْهِيْرِ الْمَالِ مِنْ دَنَسِ جَرِيْمَةٌ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
ألْمُقَدَمِهُ
لَقَدْ تَصَاعَدَتْ فِيْ الْآوِنَةْ الْأَخِيرَةْ بِاضْطِرَادٍ وَانْتِظَامٍ أَشْكَالِ جَدِيْدَةً لِلْجَرْيِمَةِ الْمُنَظَّمَةٌ
وَمَنْ ابْرُزْ ذَلِكَ الاتِّجَارِ غَيْرِ الْمَشْرُوْعِ فِيْ الْمُخَدِّرَاتِ وَالْمُؤَثِّرَاتِ الْعَقْلِيَّةَ فِيْ الْأَعْضَاءْ
الْبَشَرِيَّةِ وَهِيَ جَرَائِمِ تُمَوِّلُهَا وتُنَفِّذَهَا عِصَابَاتُ دَوْلِيَّةً مُنَظَّمَةُ تُحَقِّقُ مِنْ وَرَائِهَا إرَبَاحا طَائِلَةٌ
تَفُوْقُ مَا يُدِرُّهُ أَيُّ نَشَاط إِجْرَامِيَّ آَخَرَ وَمِنْ ثَمَّ تَسْعَىَ هَذِهِ الْعِصَابَاتِ جَاهِدا إِلَىَ إِخْفَاءُ
وَتَمْوِيْهٌ الْمَصْدَرِ الْحَقِيقِيَّ لِهَذِهِ الْعَائِدَاتِ لِإِكْسَابِهَا الْصُّفَّةِ الْشَّرْعِيَّةِ فِيْ نَظَرِ قَوَانِيْنَ إِفْرَادُ
هَذِهِ الْعِصَابَاتِ وَذَلِكَ فِيْمَا اصْطُلِحَ عَلَىَ تَسْمِيَةِ حَدِيْثا بِجَرِيْمَةِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
مَاهِيْ عَمَلِيَّاتِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ ؟
هِيَ مُحَاوَلَةٌ إِضْفَاءِ الْصُّفَّةِ الْشَّرْعِيَّةِ عَلَىَ الْأَمْوَالِ الْمُكْتَسَبَةِ بِطُرُقِ غَيْرَ مَشْرُوْعَهُ مِنْ مَصَادِرِ
غَيْرَ مَشْرُوْعَهُ مِثْلَ تَّهْرِيْبِ الْمُخَدِّرَاتِ وَ الابْتِزَازِ وَ الْإِرْهَابِ وَالِاخْتِلَاسُ وَ الْرِّشْوَةُ وَالْسَّرِقَةِ وَ
تَّهْرِيْبِ الْبَضَائِعَ وَ الْتَّهَرُّبِ الضَّرَيْبِيُّ وَجَرَائِمِ الْتَّزْيِيْفِ الْنَّقْدِيّ وَ جَرَائِمَ سَرِقَةٍ الْآَثَارِ وَالْمُقْتَنَيَاتُ الْفَنِّيَّةِ
وَ الْبِغَاءِ وَالِاتِّجَارُ بِالْأَعْضَاءِ الْبَشَرِيَّةُ وَ غَيْرِهَا مِنَ الْنَشَاطَاتِ الْغَيْرِ مَشْرُوْعَةٌ إِلَا خَرَيْ
إِذَا
غَسَلَ الْأَمْوَالِ هُوَ جَرِيْمَةٌ فَرْعِيَّةٌ وَلَيْسَ الْجَرِيْمَةِ الْأَصْلِيَّةِ
أَهْدَافُ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
- قَطَعَ الْصِّلَةِ ( إِخْفَاءُ الْعَلَاقَةٌ ) بَيْنَ الْجَرِيْمَةِ وَالْمُجْرِمُ
- مُحَاوَلَةُ الْتَّحْوِيْلُ الْأَمْوَالِ الْغَيْرِ مَشْرُوْعَةٌ إِلَىَ أَمْوَالَ شَكْلِهَا مَشْرُوْعٌ
- مَنَعَ اسْتِخْدَامٌ الْنِّظَامِ الْمَالِيّ فِيْ عَمَلِيَّاتِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
- كَشَفَ عَمَلِيَّاتِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ لِلْسُّلْطَاتِ الْمُخْتَصَّةِ
- تَجْرِيْمِ كَافَّةً صُوَرْ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
أَهَمِّيَّةِ مُكَافَحَةُ عَمَلِيَّاتِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
- أَنَّ مُكَافَحَةُ عَمَلِيَّاتِ غَسَلَ الْأَمَوَالِ مِنْ أَهَمِّ الشُّئُونِ الَّتِيْ تَعْنِيْ بِهَا الْحُكُوْمَاتُ
وَالْوَكَالَاتِ وَالْمُؤَسَّسَاتِ الْدُوَلِيَّة وَالمُسْتَوِيَاتِ الْإِشْرَافِ الْمَصْرِفِيَّةٌ وَخَاصَّةً فِيْ الْسَّنَوَاتِ الْأَخِيْرَةِ
- وَيُتِمَّ اسْتِخْدَامٌ وَسَائِلِ الْتِّقْنِيَةِ الْمُتَقَدِّمَةِ وَالْمُعُقْدّةً بِهَدَفِ اكْتِشَافْ عَمَلِيَّاتِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
حَيْثُ يُعْتَبَرُ
بَعْضٍ الْمُحَلِّلِيْنَ أَنَّ غَسْلَ الْأَمْوَالِ يُمَثِّلُ تَهْدِيْدا مُبَاشِرَا لِلْأَنْظِمَةِ الْمَصْرِفِيَّةٌ وَالْاقْتِصَادَ الْقَوْمِيَّ
أَهَمِّيَّةِ مُكَافَحَةُ عَمَلِيَّاتِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
وَنُشِيرُ إِلَىَ أَنْ مُصْطَلَحٌ غَسَلَ الْأَمْوَالِ (money laundering) أَوْ تُبَيِّضْ الْأَمْوَالِ يَنْدَرِجُ أَيْضا
تَحْتَ مَا يُسَمِّيَ "بِظَاهِرَةِ الْاقْتِصَادِ الْخَفِيَّ " وَالَّذِي يَصُمْ كُلِّ الْنَشَاطَاتِ الاقْتِصَادِيَّةِ الْمَجْهُوْلَةِ
بِالْنِّسْبَةِ
لِلْدَّوْلَةِ وَالَّتِي لأَيْتمّ الِاعْتِرَافُ بِهَا وَلَا تَدْخُلْ صُمْنَ حِسَابَاتِ الْدَّخْلُ الْقَوْمِيُّ لِلْبَلَدِ حَيْثُ أَنَّ تِلْكَ
الْعَمَلِيّاتِ
تَضُرُّ بِالاقْتِصَادِ الْدَّوْلِيَّ الَّتِيْ يَتِمُّ الْغُسْلِ عَلَىَ أَرَاضِيْهَا وَعَبَرَهَا مِمَّا يُؤْثِرُ عَلَىَ الْدَّخْلُ الْقَوْمِيُّ وَعَلَىَ
مُعَدَّلَاتِ الْأَسْعَارِ وَالادِّخَارِ وَالْأَسْوَاقِ الْمَالِيَّةِ وَالاسْتِقْرِارِ الاقْتِصَادِيّ
أَهَمِّيَّةِ مُكَافَحَةُ عَمَلِيَّاتِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
كَمَا جَرَمَ الْقَانُوْنِ فِيْ الْكَثِيْرِ مِنَ الْدُّوَلِ عَمَلِيَّاتِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ لِمَا لَهَا مِنْ اثَرِ فِيْ عَدَمِ الِاسْتِقْرَارِ
الاقْتِصَادِيّ وَأَسْعَارِ الْصَّرْفِ وَأَسْعَارِ الْفَائِدَةٌ وَارْتِفَاعِ أَسْعَارِ الْعَقَارَاتِ وَعَدَمِ اسْتِقْرَارُ الْأَسْوَاقِ
الْمَالِيَّةِ
وَنَقْصٍ الْعُمْلاتِ الْأَجْنَبِيَّةِ وَوُقُوْعِ هَزَّاتٌ فِيْ سُوْقِ الْمَالِ
نَبَذَهُ تَارِيْخِيَّةٌ عَنْ غُسْلِ الْأَمْوَالِ
أَنْ مُصْطَلَحٌ غَسَلَ الْأَمْوَالِ هُوَ مُصْطَلَحٌ حَدِيْثُ اسْتَخْدَمَتْهُ الْوِلَايَاتِ الْمُتَّحِدَةِ الْأَمْرِيْكِيَّةِ
نِسْبَةِ إِلَىَ الْعَمَلِيّاتِ الَّتِيْ كَانَتْ تَقُوْمُ بِهَا عِصَابَاتُ الْمَافْيَا وَلَا يَتَعَدَّى عُمْرُهَا الْعِشْرِيْنَ
عَاما وَقَدْ اسْتِخْدَامٌ الْمُصْطَلَحٌ الْأَوَّلِ مَرَّةٍ أَمْرِيْكَا عَامٍ 1988مْ
ارْجُوْا مِنْ الْلَّهِ أَنْ نَكُوْنَ قَدْ وُفِّقْنَا بِنَقْلِ هَذِهِ
الْمُحَاضَرَةُ بِالشَّكْلِ الْجَمِيْلَ لِتَعُمَّ الْفَائِدَةٌ
ارْجُوْا قَبُوْلَ تَحِيَّاتِ جَمِيْعِ
إِخْوَانِكُمْ
بِدِيَوانِيّةً جُدَّةَ
الْسَّلامِ عَلَيْكُمْ وَرَحْمَةُ الْلَّهِ وَبَرَكَاتُهُ
إِخْوَانِيُّ وَأَخَوَاتِيْ أَعْضَاءُ وَزُوَّارِ هَذَا الْمُنْتَدَىّ الْرَّائِعْ
الْيَوْمَ نُّزَوِّدُكُمْ بِتَقْرِيْرٍ عَنِ الْمُحَاضَرَةِ الَّتِيْ أْقَيمَةً دِيَوَانِيَتِكُمْ
دِيْوَانِيَّةُ جُدَّةَ
يَوْمَ الْسَّبْتِ الْمُوَافِقِ 29/05/2010 بِعُنْوَانِ
(((عَمَلِيَّه غَسَلَ الْأَمْوَالِ -مَاهِيَّتِهَا-مُكافْحْتِهَا-وَمَوْقِفٌ الْشَرِيعَةٌ الْإِسْلَامِيَّةِ مِنْهَا)))
وَالَّذِي تُفَضِّلُهُ بِإِلْقَائِهَا سَعَادَةً الاسْتَاذِ
إِبْرَاهِيْمَ مُحَمَّدِ كَامِلْ الْظَّاهِرِيُّ
مُتَفَرِّغٌ الْآَنَ لِلْعَمَلِ كَمَدَرِّبْ بِمَرْكَزِ الْصَّفْوَةِ
لِتَنْمِيَةِ الْمَوَارِدِ الْبَشَرِيَّةِ, وَمُتَخَصّصَ فِيْ تَقْدِيْمِ دَوْرَاتِ
فِيْ الْعَلَاقَاتِ الْعَامَّةِ/الْمَوَارِدِ الْبَشَرِيَّةِ/الْسُّلُوكِ الْإِدَارِيِ
نَتْرُكُكُمْ الْآَنَ بِالْتَجَوُّل بِتَقْرِيْرَكُمْ
((( صُوْرَهْ أَثْنَاءِ الْمُحَاضَرَةُ )))
http://img532.imageshack.us/img532/2046/46828691.jpg
http://img714.imageshack.us/img714/4769/51992780.jpg
http://img175.imageshack.us/img175/4357/13304786.jpg
((( أَثْنَاءِ تَسَلَّمْهُ شَهَادَةً شَكَرَ وَتَقْدِيْرٌ مِنْ دِيْوَانِيَّةُ جُدَّةَ )))
http://img697.imageshack.us/img697/8279/49370003.jpg
(( أَثْنَاءِ تَدْوِيْنِ كَلِمَتَهُ بِسَجْلٍ الْزُوَارْ ))
http://img405.imageshack.us/img405/1623/18698307.jpg
(( مُلَخَصْ الْمُحَاضَرَةُ))
عَمَلِيَّاتِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
مَاهِيَّتِهَا مُكافْحْتِهَا وَمَوْقِفٌ الْشَرِيعَةٌ مِنْهَا
إِعْدَادُ/ ا . إِبْرَاهِيْمَ الْظَّاهِرِيُّ
مُحْتَوَيَاتِ الْبَرْنَامَجُ
- مَفْهُوْمِ ظَاهِرَةً غَسَلَ الْأَمْوَالِ ( ألْمُقَدَمِهُ)
- تَعْرِيْفُ غَسَلَ الْأَمْوَالِ وَأَهْدَافِهَا
- مَرَاحِلُ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
- الْقَنَوَاتِ وَ الْأَنْشِطَةِ الْشَّائِعَةٌ فِيْ عَمَلِيَّاتِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
- الْآَثَارِ الْسَّلْبِيَّةِ لِغَسْلِ الْأَمْوَالِ
- نِظَامٍ التَحْوَيلَاتِ الْغَيْرِ رَسْمِيَّةٌ ( نِظَامٍ الْحَوَالَهْ )
- أَهُمْ الْمُنَظَّمَاتِ وَالْدُّوَلِيَّةِ فِيْ مَجَالِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
- الِاشْتِبَاهِ الْمَصْرِفِيّ فِيْ مَجَالِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
- الْمَسْئُوْلِيَّةِ الْنِّظَامِيَّةِ وَالْقَانونِيّةً
- أَسْبَابَ تَسْمِيَتِهَا بِغَسْلِ الْأَمْوَالِ وَهَلْ يَتَعَارَضُ ذَلِكَ مَعَ الْشَّرِيِعَةِ الْإِسْلَامِيَّةِ
- أَسْبَابَ تَفَشِّيٌ ظَاهِرَةِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
- آَثَارَ الْفَسَادِ الْإِدَارِيِ
- مَوْقِفِ الْشَرِيعَةٌ الْإِسْلامِيَّةُ مِنْ غُسْلٍ الْأَمْوَالِ
- كَيْفِيَّةِ تَطْهِيْرِ الْمَالِ مِنْ دَنَسِ جَرِيْمَةٌ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
ألْمُقَدَمِهُ
لَقَدْ تَصَاعَدَتْ فِيْ الْآوِنَةْ الْأَخِيرَةْ بِاضْطِرَادٍ وَانْتِظَامٍ أَشْكَالِ جَدِيْدَةً لِلْجَرْيِمَةِ الْمُنَظَّمَةٌ
وَمَنْ ابْرُزْ ذَلِكَ الاتِّجَارِ غَيْرِ الْمَشْرُوْعِ فِيْ الْمُخَدِّرَاتِ وَالْمُؤَثِّرَاتِ الْعَقْلِيَّةَ فِيْ الْأَعْضَاءْ
الْبَشَرِيَّةِ وَهِيَ جَرَائِمِ تُمَوِّلُهَا وتُنَفِّذَهَا عِصَابَاتُ دَوْلِيَّةً مُنَظَّمَةُ تُحَقِّقُ مِنْ وَرَائِهَا إرَبَاحا طَائِلَةٌ
تَفُوْقُ مَا يُدِرُّهُ أَيُّ نَشَاط إِجْرَامِيَّ آَخَرَ وَمِنْ ثَمَّ تَسْعَىَ هَذِهِ الْعِصَابَاتِ جَاهِدا إِلَىَ إِخْفَاءُ
وَتَمْوِيْهٌ الْمَصْدَرِ الْحَقِيقِيَّ لِهَذِهِ الْعَائِدَاتِ لِإِكْسَابِهَا الْصُّفَّةِ الْشَّرْعِيَّةِ فِيْ نَظَرِ قَوَانِيْنَ إِفْرَادُ
هَذِهِ الْعِصَابَاتِ وَذَلِكَ فِيْمَا اصْطُلِحَ عَلَىَ تَسْمِيَةِ حَدِيْثا بِجَرِيْمَةِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
مَاهِيْ عَمَلِيَّاتِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ ؟
هِيَ مُحَاوَلَةٌ إِضْفَاءِ الْصُّفَّةِ الْشَّرْعِيَّةِ عَلَىَ الْأَمْوَالِ الْمُكْتَسَبَةِ بِطُرُقِ غَيْرَ مَشْرُوْعَهُ مِنْ مَصَادِرِ
غَيْرَ مَشْرُوْعَهُ مِثْلَ تَّهْرِيْبِ الْمُخَدِّرَاتِ وَ الابْتِزَازِ وَ الْإِرْهَابِ وَالِاخْتِلَاسُ وَ الْرِّشْوَةُ وَالْسَّرِقَةِ وَ
تَّهْرِيْبِ الْبَضَائِعَ وَ الْتَّهَرُّبِ الضَّرَيْبِيُّ وَجَرَائِمِ الْتَّزْيِيْفِ الْنَّقْدِيّ وَ جَرَائِمَ سَرِقَةٍ الْآَثَارِ وَالْمُقْتَنَيَاتُ الْفَنِّيَّةِ
وَ الْبِغَاءِ وَالِاتِّجَارُ بِالْأَعْضَاءِ الْبَشَرِيَّةُ وَ غَيْرِهَا مِنَ الْنَشَاطَاتِ الْغَيْرِ مَشْرُوْعَةٌ إِلَا خَرَيْ
إِذَا
غَسَلَ الْأَمْوَالِ هُوَ جَرِيْمَةٌ فَرْعِيَّةٌ وَلَيْسَ الْجَرِيْمَةِ الْأَصْلِيَّةِ
أَهْدَافُ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
- قَطَعَ الْصِّلَةِ ( إِخْفَاءُ الْعَلَاقَةٌ ) بَيْنَ الْجَرِيْمَةِ وَالْمُجْرِمُ
- مُحَاوَلَةُ الْتَّحْوِيْلُ الْأَمْوَالِ الْغَيْرِ مَشْرُوْعَةٌ إِلَىَ أَمْوَالَ شَكْلِهَا مَشْرُوْعٌ
- مَنَعَ اسْتِخْدَامٌ الْنِّظَامِ الْمَالِيّ فِيْ عَمَلِيَّاتِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
- كَشَفَ عَمَلِيَّاتِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ لِلْسُّلْطَاتِ الْمُخْتَصَّةِ
- تَجْرِيْمِ كَافَّةً صُوَرْ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
أَهَمِّيَّةِ مُكَافَحَةُ عَمَلِيَّاتِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
- أَنَّ مُكَافَحَةُ عَمَلِيَّاتِ غَسَلَ الْأَمَوَالِ مِنْ أَهَمِّ الشُّئُونِ الَّتِيْ تَعْنِيْ بِهَا الْحُكُوْمَاتُ
وَالْوَكَالَاتِ وَالْمُؤَسَّسَاتِ الْدُوَلِيَّة وَالمُسْتَوِيَاتِ الْإِشْرَافِ الْمَصْرِفِيَّةٌ وَخَاصَّةً فِيْ الْسَّنَوَاتِ الْأَخِيْرَةِ
- وَيُتِمَّ اسْتِخْدَامٌ وَسَائِلِ الْتِّقْنِيَةِ الْمُتَقَدِّمَةِ وَالْمُعُقْدّةً بِهَدَفِ اكْتِشَافْ عَمَلِيَّاتِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
حَيْثُ يُعْتَبَرُ
بَعْضٍ الْمُحَلِّلِيْنَ أَنَّ غَسْلَ الْأَمْوَالِ يُمَثِّلُ تَهْدِيْدا مُبَاشِرَا لِلْأَنْظِمَةِ الْمَصْرِفِيَّةٌ وَالْاقْتِصَادَ الْقَوْمِيَّ
أَهَمِّيَّةِ مُكَافَحَةُ عَمَلِيَّاتِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
وَنُشِيرُ إِلَىَ أَنْ مُصْطَلَحٌ غَسَلَ الْأَمْوَالِ (money laundering) أَوْ تُبَيِّضْ الْأَمْوَالِ يَنْدَرِجُ أَيْضا
تَحْتَ مَا يُسَمِّيَ "بِظَاهِرَةِ الْاقْتِصَادِ الْخَفِيَّ " وَالَّذِي يَصُمْ كُلِّ الْنَشَاطَاتِ الاقْتِصَادِيَّةِ الْمَجْهُوْلَةِ
بِالْنِّسْبَةِ
لِلْدَّوْلَةِ وَالَّتِي لأَيْتمّ الِاعْتِرَافُ بِهَا وَلَا تَدْخُلْ صُمْنَ حِسَابَاتِ الْدَّخْلُ الْقَوْمِيُّ لِلْبَلَدِ حَيْثُ أَنَّ تِلْكَ
الْعَمَلِيّاتِ
تَضُرُّ بِالاقْتِصَادِ الْدَّوْلِيَّ الَّتِيْ يَتِمُّ الْغُسْلِ عَلَىَ أَرَاضِيْهَا وَعَبَرَهَا مِمَّا يُؤْثِرُ عَلَىَ الْدَّخْلُ الْقَوْمِيُّ وَعَلَىَ
مُعَدَّلَاتِ الْأَسْعَارِ وَالادِّخَارِ وَالْأَسْوَاقِ الْمَالِيَّةِ وَالاسْتِقْرِارِ الاقْتِصَادِيّ
أَهَمِّيَّةِ مُكَافَحَةُ عَمَلِيَّاتِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ
كَمَا جَرَمَ الْقَانُوْنِ فِيْ الْكَثِيْرِ مِنَ الْدُّوَلِ عَمَلِيَّاتِ غَسَلَ الْأَمْوَالِ لِمَا لَهَا مِنْ اثَرِ فِيْ عَدَمِ الِاسْتِقْرَارِ
الاقْتِصَادِيّ وَأَسْعَارِ الْصَّرْفِ وَأَسْعَارِ الْفَائِدَةٌ وَارْتِفَاعِ أَسْعَارِ الْعَقَارَاتِ وَعَدَمِ اسْتِقْرَارُ الْأَسْوَاقِ
الْمَالِيَّةِ
وَنَقْصٍ الْعُمْلاتِ الْأَجْنَبِيَّةِ وَوُقُوْعِ هَزَّاتٌ فِيْ سُوْقِ الْمَالِ
نَبَذَهُ تَارِيْخِيَّةٌ عَنْ غُسْلِ الْأَمْوَالِ
أَنْ مُصْطَلَحٌ غَسَلَ الْأَمْوَالِ هُوَ مُصْطَلَحٌ حَدِيْثُ اسْتَخْدَمَتْهُ الْوِلَايَاتِ الْمُتَّحِدَةِ الْأَمْرِيْكِيَّةِ
نِسْبَةِ إِلَىَ الْعَمَلِيّاتِ الَّتِيْ كَانَتْ تَقُوْمُ بِهَا عِصَابَاتُ الْمَافْيَا وَلَا يَتَعَدَّى عُمْرُهَا الْعِشْرِيْنَ
عَاما وَقَدْ اسْتِخْدَامٌ الْمُصْطَلَحٌ الْأَوَّلِ مَرَّةٍ أَمْرِيْكَا عَامٍ 1988مْ
ارْجُوْا مِنْ الْلَّهِ أَنْ نَكُوْنَ قَدْ وُفِّقْنَا بِنَقْلِ هَذِهِ
الْمُحَاضَرَةُ بِالشَّكْلِ الْجَمِيْلَ لِتَعُمَّ الْفَائِدَةٌ
ارْجُوْا قَبُوْلَ تَحِيَّاتِ جَمِيْعِ
إِخْوَانِكُمْ
بِدِيَوانِيّةً جُدَّةَ